(AML) और (KYC) नीति

VLKNA Ltd. ("VLKNA", "हम", "हमें" या "हमारा") अंजुआन, कोमोरोस संघ की सरकार द्वारा जारी गेमिंग लाइसेंस के तहत संचालित होता है। हमारे लाइसेंसिंग दायित्वों और अंतरराष्ट्रीय सर्वोत्तम प्रथाओं के अनुसार, VLKNA एक व्यापक मनी लॉन्ड्रिंग रोधी (AML) और अपने ग्राहक को जानें (KYC) ढांचे को बनाए रखता है जिसका उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण, धोखाधड़ी या अन्य अवैध गतिविधियों की रोकथाम, पहचान और रिपोर्टिंग करना है।

यह नीति हमारे प्लेटफ़ॉर्म के सभी उपयोगकर्ताओं पर लागू होती है, जिनमें खिलाड़ी, एफिलिएट्स, भुगतान सेवा प्रदाता, और वे कर्मचारी शामिल हैं जो ग्राहक ऑनबोर्डिंग, सत्यापन या निगरानी में शामिल हैं।

1. इस नीति के उद्देश्य

VLKNA प्लेटफ़ॉर्म पर मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के जोखिमों को रोकना और कम करना

सुनिश्चित करना कि केवल सत्यापित और प्रमाणित व्यक्ति ही हमारी सेवाओं का उपयोग कर सकें

अंजुआन कानून के तहत नियामक और लाइसेंसिंग दायित्वों का पालन करना

जब आवश्यक हो, तो संबंधित प्राधिकरण को संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्ट करना

ऑडिट-योग्य, ट्रेस करने योग्य और सुरक्षित ऑनबोर्डिंग व ट्रांजैक्शन मॉनिटरिंग प्रक्रिया बनाए रखना

2. जोखिम-आधारित दृष्टिकोण (RBA)

VLKNA एक डायनामिक जोखिम-आधारित दृष्टिकोण अपनाता है ताकि खिलाड़ियों और लेनदेन का मूल्यांकन और वर्गीकरण किया जा सके। यह दृष्टिकोण निम्नलिखित को ध्यान में रखता है:

उपयोगकर्ता का भौगोलिक स्थान और निवास

भुगतान विधि की उत्पत्ति और मुद्रा प्रकार (फिएट या क्रिप्टो)

लेनदेन की मात्रा और आवृत्ति

व्यवहार संकेतक और गेमप्ले में असामान्यताएं

प्रमोशनों, वीआईपी स्थिति, या बड़े पैमाने पर निकासी में भागीदारी

उच्च जोखिम वाले उपयोगकर्ताओं को अतिरिक्त सत्यापन, उन्नत ड्यू डिलिजेंस (EDD), और निरंतर निगरानी का सामना करना पड़ सकता है।

3. KYC प्रक्रियाएं

KYC सभी उपयोगकर्ताओं के लिए अनिवार्य है जो निकासी का अनुरोध करते हैं, निर्धारित डिपॉज़िट सीमा तक पहुँचते हैं, या फ्लैग की गई गतिविधियों में संलग्न होते हैं।

VLKNA की KYC प्रक्रिया में शामिल हो सकते हैं:

कानूनी पूरा नाम, जन्म तिथि, और राष्ट्रीयता की पुष्टि

सरकारी फोटो आईडी का प्रस्तुतिकरण

पिछले 3–6 महीनों के भीतर दिनांकित आवासीय पते का प्रमाण

भुगतान विधि का सत्यापन (जैसे मास्क किया गया कार्ड, वॉलेट स्क्रीनशॉट, बैंक इंटरफ़ेस)

सेल्फी या लाइव बायोमेट्रिक सत्यापन (चयनित मामलों में)

PEP (राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्ति) या प्रतिबंध सूची वाले उपयोगकर्ताओं के लिए उन्नत दस्तावेज़

सभी KYC डेटा सुरक्षित रूप से संग्रहीत किए जाते हैं और उन पर कड़े एक्सेस नियंत्रण लागू होते हैं।

4. फंड / संपत्ति के स्रोत (SoF / SoW)

VLKNA निम्नलिखित परिदृश्यों में फंड या संपत्ति के स्रोत को सत्यापित करने के लिए दस्तावेज़ मांग सकता है:

तेज़ गति से जमा करने वाले उपयोगकर्ता

मासिक सीमा से अधिक निकासी

जोखिम फ्लैग वाले या असंगत व्यवहार वाले उपयोगकर्ता

स्वीकार्य दस्तावेज़ों में शामिल हैं:

हाल के वेतन पर्ची या वेतन पुष्टि पत्र

आय स्रोत दिखाते हुए बैंक स्टेटमेंट

कर घोषणा पत्र

व्यवसाय स्वामित्व या लाभांश दस्तावेज़

क्रिप्टो लेन-देन इतिहास और वॉलेट स्रोत

5. लेनदेन की निगरानी

VLKNA प्लेटफ़ॉर्म पर सभी लेनदेन (जमा, निकासी, और आंतरिक बैलेंस गतिविधियाँ) रीयल-टाइम और बाद की निगरानी के अधीन होते हैं।

प्रमुख ट्रिगर्स में शामिल हैं:

तेज़ जमा और निकासी व्यवहार (जैसे उसी दिन कैश-आउट)

राउंड-नंबर बेटिंग, आर्बिट्राज पैटर्न और बिना जोखिम वाले दांव

असामान्य क्रॉस-वॉलेट या क्रिप्टो गतिविधि

सामान्य खिलाड़ी व्यवहार से असंगत गेमिंग पैटर्न

संदिग्ध मानदंडों को पूरा करने वाली गतिविधियाँ परिणामस्वरूप:

खाते का फ्लैगिंग और अस्थायी निलंबन

निकासी प्रक्रिया में देरी

औपचारिक जांच और ऑडिट

संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (SAR) दायर करना

6. AML स्क्रीनिंग टूल्स और थर्ड-पार्टी सेवाएं

VLKNA निम्नलिखित सेवाएं प्रदान करने के लिए लाइसेंस प्राप्त वैश्विक प्रदाताओं के साथ भागीदारी करता है:

प्रतिबंध सूची स्क्रीनिंग (जैसे OFAC, EU, UN, FATF)

PEP पहचान और जोखिम वर्गीकरण

धोखाधड़ी और डुप्लिकेट खाता पहचान

क्रिप्टो पते की ट्रेसिंग (यदि लागू हो)

सभी प्रदाता डेटा सुरक्षा और अनुपालन मानकों का पालन करते हैं और गोपनीयता अनुबंध के तहत बाध्य होते हैं।

7. रिपोर्टिंग दायित्व

यदि VLKNA को किसी लेनदेन या उपयोगकर्ता के मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी वित्तपोषण से जुड़े होने का उचित संदेह है:

आंतरिक एस्केलेशन प्रोटोकॉल तुरंत शुरू किए जाते हैं

मामले की समीक्षा हमारी अनुपालन और AML टीम द्वारा की जाती है

संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (SAR) अंजुआन अथवा संबंधित प्राधिकरण को भेजी जाती है

उपयोगकर्ता को स्थायी रूप से प्रतिबंधित किया जा सकता है, और धनराशि जब्त की जा सकती है

VLKNA कानून के अनुसार, उपयोगकर्ताओं को रिपोर्टिंग के समय सूचित नहीं करता ("tipping-off" रोकने हेतु)।

8. स्टाफ प्रशिक्षण और आंतरिक नियंत्रण

ऑनबोर्डिंग, सहायता या वित्तीय प्रक्रिया में शामिल सभी VLKNA कर्मचारी:

ऑनबोर्डिंग के समय और हर वर्ष AML/KYC प्रशिक्षण प्राप्त करते हैं

दस्तावेज़ित एस्केलेशन प्रोटोकॉल का पालन करते हैं

संदिग्ध गतिविधियों या अनुपालन अंतराल की रिपोर्ट वरिष्ठ प्रबंधन को करते हैं

प्रशिक्षण भूमिका के अनुसार अनुकूलित किया जाता है और नियामक परिवर्तनों के अनुसार अद्यतन किया जाता है।

9. रिकॉर्ड रखरखाव

सभी KYC दस्तावेज़, लेनदेन लॉग और आंतरिक नोट्स खाता बंद होने या अंतिम लेनदेन के 5 वर्षों तक संग्रहीत किए जाते हैं (जो भी बाद में हो)। रिकॉर्ड एन्क्रिप्टेड सिस्टम में सीमित एक्सेस और रीयल-टाइम ऑडिट ट्रेल्स के साथ संग्रहीत होते हैं।

10. नीति की समीक्षा और संशोधन

VLKNA समय-समय पर इस नीति को अद्यतन कर सकता है ताकि विनियमों, प्रक्रियाओं या प्लेटफ़ॉर्म में बदलाव को प्रतिबिंबित किया जा सके। सभी अपडेट इस पेज पर "अंतिम अपडेट" तिथि के साथ पोस्ट किए जाएंगे।

11. संपर्क और अनुपालन

सामान्य पूछताछ: support@vlkna.com

अनुपालन और जांच: compliance@vlkna.com