Chính Sách (AML) và (KYC)

VLKNA Ltd. ("VLKNA", "chúng tôi") hoạt động theo giấy phép trò chơi do Chính phủ Anjouan, Liên minh Comoros cấp. Theo nghĩa vụ cấp phép và các chuẩn mực quốc tế, VLKNA duy trì một khung chính sách toàn diện về Chống Rửa Tiền (AML) và Biết Khách Hàng (KYC), nhằm ngăn chặn, phát hiện và báo cáo mọi hành vi liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố, gian lận hoặc hành vi bất hợp pháp khác.

Chính sách này áp dụng cho tất cả người dùng nền tảng của chúng tôi, bao gồm người chơi, đối tác, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán và nhân viên có liên quan đến quá trình tiếp nhận, xác minh hoặc giám sát hoạt động khách hàng.

1. Mục Tiêu Của Chính Sách

Ngăn chặn và giảm thiểu rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố trên nền tảng VLKNA

Đảm bảo chỉ những cá nhân đã xác minh danh tính mới có quyền truy cập dịch vụ

Tuân thủ quy định và nghĩa vụ cấp phép theo pháp luật Anjouan

Báo cáo hoạt động đáng ngờ cho cơ quan có thẩm quyền khi cần thiết

Duy trì quy trình tiếp nhận và giám sát giao dịch có thể kiểm tra, truy vết và bảo mật

2. Phương Pháp Tiếp Cận Dựa Trên Rủi Ro (RBA)

VLKNA áp dụng phương pháp tiếp cận linh hoạt dựa trên rủi ro để đánh giá và phân loại người chơi và giao dịch. Phân tích này xét đến:

Vị trí địa lý và nơi cư trú của người dùng

Nguồn gốc phương thức thanh toán và loại tiền tệ (fiat hoặc crypto)

Khối lượng và tần suất giao dịch

Dấu hiệu hành vi và bất thường trong lối chơi

Tham gia ưu đãi, trạng thái VIP hoặc yêu cầu rút tiền lớn

Người dùng có rủi ro cao có thể phải thực hiện xác minh bổ sung, thẩm định nâng cao (EDD) và giám sát liên tục.

3. Quy Trình KYC

KYC là bắt buộc đối với mọi người dùng yêu cầu rút tiền, đạt ngưỡng nạp tiền đã định sẵn, hoặc có hành vi bị đánh dấu. Quy trình KYC của VLKNA có thể bao gồm:

Xác minh họ tên, ngày sinh, quốc tịch

Nộp giấy tờ tùy thân có ảnh do chính phủ cấp

Chứng minh địa chỉ cư trú trong vòng 3–6 tháng gần nhất

Xác minh phương thức thanh toán (ví dụ: hình ảnh thẻ che số, ảnh ví, giao diện ngân hàng)

Ảnh selfie hoặc kiểm tra sinh trắc học trực tiếp (trong một số trường hợp)

Tài liệu bổ sung đối với các cá nhân có vị trí chính trị (PEPs) hoặc bị đánh dấu bởi hệ thống sàng lọc lệnh trừng phạt

Tất cả dữ liệu KYC được lưu trữ an toàn và bảo vệ nghiêm ngặt theo quyền truy cập.

4. Nguồn Tiền / Tài Sản (SoF / SoW)

VLKNA có thể yêu cầu cung cấp tài liệu chứng minh nguồn tiền hoặc nguồn tài sản, đặc biệt với:

Người nạp tiền với tần suất cao

Yêu cầu rút tiền lớn vượt ngưỡng hàng tháng

Người dùng có cảnh báo rủi ro hoặc hành vi bất thường

Các tài liệu được chấp nhận bao gồm:

Phiếu lương hoặc xác nhận thu nhập gần đây

Sao kê ngân hàng hiển thị dòng thu nhập

Tờ khai thuế

Giấy tờ sở hữu doanh nghiệp hoặc cổ tức

Lịch sử giao dịch và nguồn gốc ví crypto

5. Giám Sát Giao Dịch

Mọi giao dịch trên nền tảng VLKNA (bao gồm nạp tiền, rút tiền và chuyển nội bộ) đều được giám sát thời gian thực và hồi cứu.

Các dấu hiệu giám sát chính bao gồm:

Hành vi nạp và rút nhanh (ví dụ: rút tiền trong ngày)

Cược số tròn, mô hình arbitrage, hoặc đặt cược không rủi ro

Hoạt động bất thường giữa ví hoặc crypto

Mô hình chơi không phù hợp với hành vi người chơi thông thường

Giao dịch hoặc hành vi người dùng thỏa mãn tiêu chí đáng ngờ có thể dẫn đến:

Gắn cờ tài khoản và tạm thời đình chỉ

Trì hoãn xử lý yêu cầu rút tiền

Tiến hành điều tra và kiểm tra nội bộ

Nộp Báo Cáo Hoạt Động Đáng Ngờ (SAR) cho cơ quan có thẩm quyền

6. Công Cụ Sàng Lọc AML và Dịch Vụ Bên Thứ Ba

VLKNA hợp tác với các nhà cung cấp được cấp phép và uy tín toàn cầu để thực hiện:

Sàng lọc danh sách trừng phạt (ví dụ: OFAC, EU, UN, FATF)

Xác định PEP và phân loại rủi ro

Phát hiện gian lận và tài khoản trùng lặp

Truy vết địa chỉ crypto (nếu có)

Các bên thứ ba phải tuân thủ tiêu chuẩn bảo vệ dữ liệu và tuân thủ của chúng tôi, đồng thời bị ràng buộc theo hợp đồng về bảo mật và giới hạn sử dụng.

7. Nghĩa Vụ Báo Cáo

Nếu VLKNA có lý do hợp lý nghi ngờ giao dịch hoặc người dùng liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố:

Kích hoạt quy trình báo cáo nội bộ ngay lập tức

Trường hợp được xem xét bởi bộ phận Tuân Thủ và AML của chúng tôi

Báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) được nộp cho cơ quan có thẩm quyền tại Anjouan hoặc đối tác offshore tương ứng

Người dùng có thể bị cấm vĩnh viễn và tài sản bị đóng băng cho đến khi có kết luận

VLKNA không thông báo cho người dùng về các báo cáo này, phù hợp với luật phòng ngừa "tipping-off".

8. Đào Tạo Nhân Viên và Kiểm Soát Nội Bộ

Tất cả nhân viên VLKNA liên quan đến tiếp nhận, hỗ trợ hoặc xử lý tài chính phải:

Tham gia đào tạo AML/KYC khi bắt đầu làm việc và định kỳ hàng năm

Tuân theo các quy trình báo cáo đã được tài liệu hóa

Báo cáo các hành vi đáng ngờ hoặc lỗ hổng tuân thủ cho quản lý cấp cao

Đào tạo được tùy chỉnh theo từng vai trò và cập nhật theo quy định mới nhất.

9. Lưu Trữ Hồ Sơ

Tất cả tài liệu KYC, nhật ký giao dịch và ghi chú tuân thủ nội bộ được lưu trữ tối thiểu 5 năm kể từ ngày đóng tài khoản hoặc giao dịch cuối cùng (tùy theo ngày nào muộn hơn). Dữ liệu được lưu trữ trên hệ thống mã hóa, hạn chế truy cập và có kiểm tra theo thời gian thực.

10. Rà Soát và Cập Nhật Chính Sách

VLKNA có thể cập nhật chính sách này định kỳ để phản ánh thay đổi trong quy định, quy trình nội bộ hoặc kiến trúc nền tảng. Các cập nhật sẽ được công bố tại trang này kèm theo ngày "Cập nhật lần cuối".

11. Liên Hệ và Tuân Thủ

Yêu cầu chung: support@vlkna.com

Tuân thủ và điều tra: compliance@vlkna.com